Accumuler

Il faut une approche sophistiquée pour vous aider à atteindre vos objectifs d'accumulation sans introduire de risques inutiles. Les clients d'Ascension gestion de patrimoine ont accès à nos diverses capacités d'investissement, à notre processus éprouvé dans le temps et à notre approche globale compréhensive et disciplinée pour accroître leur patrimoine.

Conception de

portefeuille personnalisé

Votre portefeuille de placement personnalisé axé sur vos objectifs est la pièce maîtresse de notre approche globale compréhensive de votre patrimoine. Nous vous aidons à atteindre non seulement les rendements, mais également la croissance des investissements et l'accumulation d'actifs dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs individuels.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Conception de portefeuille personnalisée en fonction de vos valeurs, besoins et objectifs personnels

Une gamme complète de types d'investissement, de ressources et de stratégies

Norme fiduciaire qui garantit que nos recommandations sont toujours conformes à vos intérêts

Stratégies

d’investissements

Une proposition d'investissement décrivant clairement vos objectifs et comment nous prévoyons les atteindre

Gestion discrétionnaire des investissements qui permet des décisions efficaces au quotidien

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Notre processus

discipliné

Nous suivons un processus discipliné en 6 étapes avec chaque client, afin que nous puissions vous aider à atteindre vos objectifs d'accumulation, tout en gérant des stratégies pour préserver et planifier votre patrimoine.

Une approche holistique, en utilisant notre équipe interne et des professionnels externes** pour évaluer vos diverses considérations financières

Un processus complet de mise en œuvre, de gestion et de suivi, afin que nous puissions vous aider à poursuivre activement vos objectifs

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Croissance fiscalement

avantageuse

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Explorer les abris fiscaux, le report d'impôt et les structures fiscalement efficaces

Coordination avec votre comptable** pour identifier et mettre en œuvre des stratégies

Utiliser l'efficacité fiscale pour accroître votre potentiel de croissance à long terme

Préserver

Dans la poursuite de vos objectifs financiers, la préservation est tout aussi importante que la croissance. Cela signifie que, grâce à notre longue histoire de conseils personnalisés, nous avons développé une connaissance approfondie dans la gestion stratégique des risques d'investissement et dans l'atténuation de toutes les formes de risques inutiles.

Gestion de

Risque

Travailler avec un gestionnaire de portefeuille signifie que vous avez accès à une équipe expérimentée en placement respectant des normes rigoureuses en matière de connaissances et d'expérience. Les compétences de Daniel dans la gestion des risques d'investissement l'ont également amené à obtenir deux accréditations qui sont parmi les meilleures dans le secteur: la certification Chartered Investment Manager (CIM®) et Fellow de l'Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI®).

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Analyse de la tolérance au risque dans le cadre du processus de conception de portefeuille

Comprendre et gérer les risques dans le contexte de vos objectifs et de votre horizon de placement

Stratégies pour atténuer l'impact de la volatilité du marché avec la perspicacité de 35 ans d'expérience comme conseiller en placement et gestionnaire de portefeuille

Stratégies

d’assurances*

Le risque se présente sous plusieurs formes, et les bonnes stratégies d'assurances* peuvent vous aider à vous protéger, vous et votre famille, contre l'impact d'événements imprévus. En consultation avec les professionnels en assurance de notre réseau, nous aidons nos clients à réduire leur responsabilité et à se préparer à l'imprévu.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Examen objectif de votre passif, de vos besoins d'assurance et des éventuelles lacunes de couverture

Spécialiste et ressources en assurance par l'entremise de Daniel Haché, conseiller en sécurité financière, représentant autonome*

De nombreuses options d’assurances pour protéger les intérêts de votre famille et de votre entreprise

Planification

Détaillée

Nous croyons que l'adoption d'une approche axée sur les processus et les objectifs est un élément essentiel de la préservation de votre patrimoine et de vos intérêts. Une planification minutieuse et adaptative peut vous aider à anticiper les risques potentiels et à adapter vos stratégies financières aux changements de votre vie, de votre famille ou de votre entreprise.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Services de planification personnalisés pour des événements de la vie comme la relève d'entreprise et la retraite

Communication active et revues annuelles pour vous assurer que vos plans et stratégies demeurent à jour

Approche proactive des conseils financiers et d'investissement

Partenariats

solides

Ascension gestion de patrimoine est une équipe indépendante avec iA Gestion privée de patrimoine. Membre de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières et du Fonds canadien de protection des épargnants , iA Gestion privée de patrimoine inc. est un courtier remisier de plein exercice qui sert ses clients par l’intermédiaire de la Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI), un courtier chargé de comptes de plein exercice. NBIN agit comme mandataire pour l’exécution et le règlement des opérations, la protection des liquidités et des titres et la préparation des relevés et des avis d’exécution. Toutefois, iA Gestion privée de patrimoine inc. est responsable de la surveillance des opérations et de votre compte.

BANQUE NATIONALE RÉSEAU INDÉPENDANT® est une marque déposée de la Banque Nationale du Canada utilisée sous licence par des tiers autorisés.  

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Services de planification personnalisés pour des événements de la vie comme la relève d'entreprise et la retraite

Les vastes ressources iA Gestion privée de patrimoine et de son réseau

Convertir

Convertir votre patrimoine, c'est décider de ce que vous voulez faire avec tout ce que vous avez construit. C’est là que la vie et la richesse se croisent et cela nécessite une combinaison judicieuse des revenus et de la planification fiscale.

Revenu

d’investissement

Alors que nous vous aidons à croître et à préserver votre patrimoine, nous savons également comment utiliser votre portefeuille de placements pour contribuer au revenu dont vous avez besoin pour atteindre divers objectifs à court et à long terme.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Aligner vos revenus de placement sur vos objectifs de style de vie

Intégrer des dividendes et des stratégies d'investissement axées sur le revenu dans votre portefeuille personnalisé

Gérer les liquidités et vous aider à récolter la croissance des investissements de façon fiscalement avantageuse pour vous

Revenu

de retraite

La composante financière de la retraite consiste à convertir le travail de votre vie en un revenu qui vous soutiendra pendant les années à venir. Nous aidons les professionnels, les cadres et autres préretraités à envisager la retraite qu'ils souhaitent, et nous concevons un plan clair permettant de recevoir un revenu fiscalement avantageux qui leur permettra de vivre confortablement.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Définir vos objectifs de vie à la retraite et élaborer une stratégie de distribution cohérente

Planification et coordination de diverses sources de revenu de retraite

Ajuster vos revenus pour s'adapter aux changements de style de vie à la retraite

Revenu

d’entreprise

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Stratégies de succession et de sortie d'entreprise

Stratégies pour extraire le capital de votre entreprise et gérer votre trésorerie

Étapes pour atténuer l'impôt sur le revenu des sociétés et des particuliers

Atténuation

de l’impôt

Pendant que vous passez de l'accumulation de votre patrimoine à sa subsistance, notre équipe fait la transition de la planification et du report de l'impôt à l'atténuation de son impact sur votre revenu de retraite. Cela nécessite une vision holistique qui prend en compte toutes les sources de revenus et leur exposition à l'impôt.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Évaluation des incidences fiscales de toutes les sources de revenu, y compris les gains en capital, l'emploi et le revenu des sociétés

Planifier votre RPC et votre SV aux côtés de vos autres sources de revenu de retraite

Stratégies fiscales avant et après la retraite

Transférer

Lorsque vous avez mis en place des stratégies efficaces pour accumuler, préserver et convertir votre patrimoine, de nouveaux objectifs deviennent possibles - des objectifs tels que la construction ou l'amélioration d'un héritage familial ou le soutien d'une cause qui a une signification personnelle pour vous.

Planification

successorale

Nous aidons nos clients à formuler des intentions claires quant à l'objectif que leur richesse apportera pour les autres. Cela comprend souvent à la fois des stratégies d'héritage de leur vivant et une planification intergénérationnelle à long terme.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Comprendre l'héritage que vous envisagez et élaborer un plan holistique pour le construire

Coordination avec des professionnels fiscaux et juridiques** pour concevoir et mettre en œuvre votre plan successoral

Travailler avec votre avocat** ou notaire** pour tenir à jour la documentation de la succession

Transfert Intergénérationnel

de la richesse

Si vous continuez un héritage de générations avant le vôtre, ou si vous en construisez un qui, vous l’espérez, servira ceux à venir, la réalisation de votre objectif nécessite un plan complet de transfert de richesse. Cela comprend la documentation, les structures financières et les implications fiscales.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Stratégies de transfert de richesse dans le cadre d'une succession ou d'un héritage de votre vivant

Atténuer les impôts sur le patrimoine familial

Fournir un soutien aux bénéficiaires et aux jeunes membres de la famille

Fiducies

familiales

Pour de nombreuses familles, les fiducies servent non seulement à abriter le capital et à réduire les impôts, mais aussi à autonomiser la génération montante en transférant la richesse de manière responsable. Notre équipe emploie souvent des fiducies familiales dans le cadre d'un plan global de transition et de préservation des actifs familiaux.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Une variété d'options tel que des comptes de fiducies testamentaires

Consultation approfondie sur les meilleures options pour votre famille

Examens avec des professionnels pour vous aider à répondre à vos besoins

Don

caritatif

Les objectifs de transfert de richesse sont souvent l'expression de ses valeurs personnelles, reflétant ce qui est le plus important pour nous. Notre objectif est de fournir les outils financiers qui peuvent vous aider à vous démarquer dans une communauté qui compte pour vous.

Ce que vous pouvez attendre de nous:

Stratégies, structures et avantages fiscaux qui peuvent vous aider à maximiser l'impact caritatif de votre patrimoine

Intégrer des objectifs philanthropiques dans vos plans de gestion de patrimoine, de retraite et successoraux

Création d'une fondation ou d'une dotation, ou don d'actifs à des particuliers et à des organisations