Plusieurs spécialistes pour atteindre vos objectifs

Notre équipe est structurée comme un bureau familial de sorte que vos besoins sont identifiés et gérés par l’entremise d’une relation centrale, qui assure également la coordination d’experts en la matière afin de simplifier la complexité de votre situation financière.

Comme en médecine, lorsque les besoins particuliers d’un client dépassent le savoir-faire des conseillers généraux, nous faisons appel à des spécialistes des services financiers. Et pour ceux qui dirigent un cabinet médical ou travaillent comme médecin, les objectifs, les risques et les priorités entourant le patrimoine sont rarement simples.

Nous proposons un processus global de gestion de patrimoine, portant une attention particulière à la gestion des risques. Cette démarche est conçue pour tenir compte des enjeux particuliers des médecins et de leur situation exceptionnelle.

« Les médecins font face à plusieurs décisions clés au cours de leur carrière requérant plus que des connaissances générales en finance. Que ce soit pour incorporer votre pratique ou bien pour vous protéger contre des poursuites judiciaires, vous voulez savoir que les conseils reçus sont basés sur des connaissances spécialisées acquises à la suite de plusieurs années à travailler avec d’autres médecins comme vous. »

Diminuez les risques et vos impôts pendant que vous bâtissez votre patrimoine.

C’est pourquoi nous adoptons une approche globale de la gestion des risques et de la planification du patrimoine pour les professionnels de la santé, afin que vous puissiez atténuer les risques et gérer vos priorités financières dans le contexte global de votre patrimoine.

Pendant que vous bâtissez votre patrimoine, vous vous consacrez pleinement à votre travail et à votre pratique. Au fil du temps, des lacunes peuvent se développer dans votre planification, vos placements ou votre stratégie d’assurance, engendrant de grands risques qui peuvent percer des brèches dans votre situation financière.

Les avantages de travailler avec nous :

Vous avez également accès à une gamme complète de services de financement et de services bancaires, allant des prêts hypothécaires et des comptes bancaires aux prêts commerciaux, en passant par la stratégie de crédit.

Vous avez accès à un réseau de spécialistes internes et externes à BMO, notamment en matière de planification fiscale et comptable, de planification successorale et de la relève, et d’assurances.

Vous profitez de stratégies spécialisées pour les médecins, comme la gestion fiscalement avantageuse de la trésorerie, les stratégies d’assurance et de responsabilité civile, et l’accompagnement dans la transition vers la retraite.

Vous pouvez gagner du temps grâce à l’accès en ligne à vos comptes, à des rapports précis et à un processus de communication clair.

« Gérer mes finances, c’est si facile avec Mathieu Larivière et son équipe! Je peux toujours compter sur leur disponibilité, leur efficacité et leurs connaissances pour me guider tout au long du processus! »

Marie-Andrée G.

Médecin

Cliente depuis 2007

L’opinion exprimée ci-dessus est celle de la cliente citée et n’est en aucun cas représentative du point de vue de tous les clients. Les témoignages de clients ne constituent pas une garantie, un gage ou une prédiction des résultats de vos placements.

L’approche de gestion du patrimoine pour les médecins

Nous travaillons selon une méthode consultative bien pensée qui vous aide à rester sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers pendant que vous dirigez votre cabinet. Grâce à des conseils concrets, nous pouvons aider les médecins à développer une perspective globale de leur situation tout en jetant un éclairage plus précis sur les détails.

Définir les attentes

La première réunion a pour but de définir les attentes concernant la relation et de nous assurer qu’elle conviendra à tous.

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Écouter et comprendre

Lors d’une séance de découverte approfondie, nous discutons de votre pratique médicale ou de votre carrière, de vos considérations financières et de vos priorités.

Dresser un plan initial

Nous commençons par établir un plan financier et une stratégie de répartition des actifs pour mettre les choses en route, en mettant l’accent sur l’atténuation des risques éventuels, la réduction des impôts et la gestion des risques.

Simplifier grâce aux spécialistes

Si nos discussions et le plan initial ont mis en évidence certaines complexités ou des enjeux particuliers de votre patrimoine, nous faisons appel à des spécialistes au sein de notre réseau.

Élaborer une stratégie d’ensemble

Les idées et les stratégies fournies par les spécialistes internes et externes sont intégrées dans un plan d’ensemble de gestion de patrimoine détaillé et articulé autour de vos objectifs.

Nous mettre sur la même longueur d’onde

Nous nous réunissons pour vous présenter toutes nos recommandations et les étapes à venir, y compris les stratégies spécialisées et les énoncés de politique de placement adaptés à chaque objectif principal.

Assurer un suivi diligent

Nous avons une volonté ferme d’assurer diligemment le suivi de votre plan, ce qui comprend des examens annuels, un encadrement relatif au comportement de placement, une gestion active des risques et une communication régulière.

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« Pas de pression, pas de produits — votre portefeuille se compose de titres individuels adaptés à vos besoins, et non de solutions prédéfinies parfois associées à des conflits d’intérêts sous-jacents. Nous sommes des gestionnaires de portefeuille tenus à une obligation fiduciaire d’agir au mieux de vos intérêts, dans le cadre d’un partenariat qui est fondé sur le conseil, et non sur la vente ».

Voici notre équipe

Mathieu Larivière, CIM   , Pl. Fin., FCSI    

Mathieu Larivière offre des conseils financiers et en matière de placement depuis 2001. Maintenant gestionnaire de portefeuille au sein du Groupe Larivière de BMO Nesbitt Burns, Mathieu dirige une équipe qui est déterminée à répondre aux besoins complexes des familles prospères, des propriétaires d’entreprises et des médecins.

Grâce à une approche de bureau de gestion familiale à la gestion de patrimoine, Mathieu et son équipe agissent comme intendants du patrimoine, mettant l’accent sur les tactiques de gestion des risques et l’intégration du savoir-faire spécialisé d’un réseau d’experts internes et externes en la matière.

Au fil des ans, Mathieu a obtenu certains des titres les plus prestigieux du secteur, notamment celui de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI   ). Il a aussi été membre du Conseil consultatif national de BMO Nesbitt Burns de 2016 à 2019. De plus, il a occupé le rôle de directeur de succursale adjoint pendant deux ans pour la succursale de McGill pour BMO Nesbitt Burns de 2018 à 2020. Enfin, il est titulaire d’un baccalauréat ès sciences en économie de l’Université d’Ottawa et d’un certificat en planification financière de l’Université du Québec à Montréal. Il détient également le titre de gestionnaire de placement agréé (CIM   ).

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Gestionnaire de portefeuille principal, conseiller en gestion de patrimoine principal

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Voici notre équipe

Pierre-Luc Houle, B.A.A., CIM   , FCSI

Avec son expérience dans le secteur des services financiers prenant racine en 2009, Pierre-Luc Houle est conseiller en placement au sein du Groupe Larivière. Son objectif est d’offrir des conseils financiers personnalisés et intégrés à chacun de ses clients afin de ne rien laisser au hasard.

Gestionnaire de portefeuille associé

Outre son expérience professionnelle, Pierre-Luc met aussi à profit une formation approfondie dans ses fonctions actuelles. Diplômé de l’Université Laval, il détient également le titre de gestionnaire de placement agréé (CIM   ) et a été nommé Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSI   ), le titre de compétence le plus élevé pour les conseillers en gestion de patrimoine canadiens. En ce moment, il poursuit sa formation en vue d’obtenir le titre de planificateur financier de l’Institut de planification financière.

La démarche de Pierre-Luc repose sur des conseils rigoureux et une approche holistique et elle fait partie intégrante de l’engagement de l’équipe envers la gestion de patrimoine fondée sur l’écoute et le conseil.

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Voici notre équipe

Entré à la BMO en 2016, David Heng offre des conseils financiers tant aux particuliers qu’aux clients de la banque privée. Tout au long de sa carrière, il a développé une grande passion pour la résolution des questions de gestion de patrimoine complexes et l’optimisation de cette gestion pour ses clients. Aujourd’hui conseiller en placement du Groupe Larivière chez BMO Nesbitt Burns, il peut laisser librement cours à cette passion en mettant son savoir-faire en investissements et en planification au service de propriétaires d’entreprises, de professionnels et de leur famille.

Conseiller en placement

David Heng, CFA

David est titulaire d’un baccalauréat en finance de HEC Montréal et a reçu le titre d’analyste financier agréé (CFA   ) en 2023.

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Voici notre équipe

Anthony Siggia, CPA, est un expert reconnu en gestion de patrimoine, doté d’une expertise approfondie en finance, comptabilité et stratégie d’investissement. Comptable professionnel agréé (CPA), il allie savoir-faire technique et maîtrise du conseil en gestion de patrimoine pour offrir des solutions financières sur mesure aux familles fortunées (HNW) et ultra- fortunées (UHNW), aux bureaux de gestion de patrimoine familial et aux clients institutionnels.

Conseiller en placement

Anthony Siggia​, CPA

Avec une carrière en banque privée, conseil en investissement et finance d’entreprise, Anthony a occupé des postes stratégiques au sein d’institutions financières de premier plan. Son double savoir-faire en gestion de patrimoine et en comptabilité lui permet d’adopter une approche globale axée sur la préservation des actifs, l’optimisation fiscale et la croissance financière stratégique. Sa capacité à connecter des investisseurs d’élite à des opportunités exclusives fait de lui un conseiller de confiance dans l’écosystème financier canadien.

S’appuyant sur un réseau solide d’investisseurs influents, de chefs d’entreprise et d’acteurs mondiaux, ainsi que sur des liens privilégiés avec le secteur immobilier, Anthony excelle dans la structuration de stratégies d’investissement sophistiquées. Son approche vise à maximiser la croissance tout en assurant une gestion rigoureuse des risques, un transfert de patrimoine intergénérationnel efficace et une optimisation fiscale durable.

Voici notre équipe

Vanessa Frenna, B. Comm.

Vanessa travaille pour BMO Nesbitt Burns depuis 2015. Elle s’efforce de comprendre les objectifs financiers ainsi que ceux, de retraite et de style de vie de ses clients dans le but de mettre en œuvre des stratégies de placement adaptées à leur situation. Elle a pour priorité de bien renseigner ses clients pour qu’ils se sentent compris, à l’aise et maîtres de leur avenir financier.

L’expérience de Vanessa dans le secteur financier est complémentée par une solide formation. Elle est titulaire d’un baccalauréat en finance de l’Université Concordia et a réussi plusieurs cours de l’'Institut canadien des valeurs mobilières (CSI), dont le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM   ), le Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC   ) et le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NEGP   ). Elle étudie actuellement en vue d’obtenir le titre de planificatrice financière de l’IQPF l’Institut de planification financière et entend bien continuer d’élargir ses connaissances et sa formation au cours des prochaines années.

Associée en gestion de patrimoine 

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Voici notre équipe

Charlotte (Pu) Zhang travaille dans le secteur financier depuis 2018. Son souci du détail et le service complet qu’elle fournit aux clients lui permettent d’accorder à ceux-ci un accompagnement de la plus grande qualitéle plus grand soin.

Associée administrative   

Elle répond aux questions et aux besoins administratifs de nos clients. Elle est responsablen charge de l’'administration quotidienne des comptes de nos clients, de toute mise à jour des comptes, du transfert de titres et d’'espèces provenant d’'autres institutions financières, et de tous les aspects du service à la clientèle. Son objectif est de contribuer à fournir aux clients les services financiers dont ils ont besoin.

Charlotte (Pu) Zhang

Charlotte est aussi titulaire le du Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM   ) et du Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC   ).

MD

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Voici notre équipe

Stéphanie Rene-Filion travaille dans le secteur financier depuis 2014. Grâce à ses connaissances et à sa capacité à analyser en détail les différentes options disponibles, elle est en mesure de proposer des solutions pertinentes et efficaces.

Assistante administrative

Elle répond aux questions et aux besoins administratifs de nos clients. Elle est responsable de l’administration quotidienne des comptes de nos clients, de toute mise à jour des comptes, du transfert de titres et d’espèces provenant d’autres institutions financières, et de tous les aspects du service à la clientèle. Son objectif est de contribuer à fournir aux clients les services financiers dont ils ont besoin.

Stéphanie Rene-Filion

Voici notre équipe

Danny Guarnieri, CPA, CA, LL. M. Fisc., Pl. Fin.

Danny Guarnieri offre des conseils en gestion de patrimoine personnalisés aux clients fortunés de BMO. Il détermine les besoins, les objectifs et la situation financière de chaque client afin d’élaborer un plan complet qui simplifie les matières complexes telles que les planifications financière, fiscale et successorale ainsi que la planification de la relève d’entreprise. De plus, Danny use de sa grande expérience en pratique privée pour concevoir des plans de qualité et sensibiliser les clients aux occasions et aux risques inhérents à ces plans.

Planificateur de patrimoine et fiscalité

Danny s’est joint à BMO Gestion de patrimoine en 2017. En 2006, il a commencé sa carrière chez Deloitte, un cabinet comptable d’envergure internationale, où il a acquis une expérience notable dans l’audit des grandes sociétés publiques et privées. Après avoir obtenu sa maîtrise en fiscalité en 2013, il s’est joint aux services de fiscalité de Deloitte, où il s’est spécialisé en planification fiscale et conformité pour les sociétés publiques et privées. En 2015, M. Guarnieri s’est joint aux services de fiscalité de Richter LLP, où il a approfondi ses connaissances en planification fiscale et en réorganisation pour des sociétés privées et des propriétaires d’entreprises.

Sylvie Roy

Sylvie Roy travaille à la BMO Banque de Montréal depuis plus de 20 ans, dont une grande partie dans le réseau de succursales en tant que directrice des services financiers et directrice de succursale.

Partenaire privilégié, Services bancaires personnels pour Médecins

En mars 2015, Sylvie a rejoint l’équipe de BMO Banque privée et, depuis janvier 2016,
elle se consacre à la prestation de services de banque privée exclusivement aux clients de
BMO Nesbitt Burns.

Sa vaste expérience dans le domaine bancaire et sa formation en planification financière lui permettent de comprendre les besoins complexes de ses clients et d’y répondre par des stratégies personnalisées. Reconnue pour son engagement, elle a su gagner la confiance de ses clients au fil des ans. Selon Sylvie, les pierres angulaires d’un service exemplaire sont des qualités pour la plupart intangibles, notamment la sincérité, les relations solides et le respect.

Son dévouement et son intégrité se reflètent dans son désir de fournir des solutions de gestion privée de grande qualité qui sont dignes de la confiance de nos distingués clients.

Sylvie est membre de l’Institut québécois de planification financière.

Voici notre équipe

sylvie.roy@bmo.com

Tel.: 514-871-7020

marcantoine.millette@bmo.com
Tel.: 514-877-6959

Marc-Antoine Millette, CPA

Marc-Antoine est un Comptable Professionel (CPA) ayant passé les premières années de sa carrière dans un grand cabinet comptable. Depuis son arrivée à la BMO Banque de Montréal en 2019, Marc-Antoine œuvre dans le services bancaires aux grandes entreprises.

Directeur Principal Gestion Relationnelle

Travaillant dans le secteur financier depuis plusieurs années, Marc-Antoine possède une solide compréhension de la réalité des entreprises Québécoise lui permettant de mettre en place des solutions financières adaptées qui répondent le mieux aux besoins de votre entreprise. Que ce soit pour la gestion des opérations quotidienne, le financement de nouveaux projets, l’expansion de vos opérations ou tous autres types de besoins il saura vous assister dans l’atteindre de vos objectifs de croissance.

Il offre un service honnête, intègre et transparent sans jamais perdre de vue ce qui compte le plus pour vous. En tant que partenaire commercial, son objectif ultime est de vous aider.

Voici notre équipe