您的财富以及其复杂性

这意味着，多元化不仅仅是拥有一个多元化的投资组合。如果只关注市场波动，就会错过更大的图景。但是，如果您可以采取更广阔的视角，涵盖所有增长净值的考虑因素，那么您可以平衡风险并在财富的完整背景下管理财务优先级。这就是我们的目的。

随着您财富的增长，风险会通过退休计划中的漏洞、保值策略中的弱点或税收结构的低效等各种方式渗透到您的财务状况中。

我们提供一个无所不包的财富管理流程，旨在管理客户面临的独特复杂性。

“我们将自己视为资本的管家，致力于管理风险，以维持您所建立的财富和稳定。”

我们是资本的管家，不是投机者。

我们的团队按照家族办公室的模式构建，以便通过一个中央关系识别来管理您的需求，同时协调各个领域的专家来帮助简化您的财务状况的复杂性。

我们采取全面、保守的方法，不仅可以帮助您在所有形式的风险中进行缓解，还可以帮助您解决和平衡您个人重要的各种优先事项。

“和Mathieu Larivière的团队一起管理我的财务真是太容易了！我始终可以依靠他们的高效和知识来指导我每一步！”

上述意见仅代表该客户的个人观点，不代表所有客户的观点。客户评价不构成对投资结果的保证、担保或预测。

Marie-Andrée G.

2007年开始的客户

与我们合作的优势：

您还可以获得从抵押贷款，银行账户到商业贷款和信贷策略的各种融资和银行服务。

我们可以与您现有理财专家合作，为您提供全方位财富管理服务。如有需要，我们也乐意为您推荐 BMO 内部和外部的专业网络服务，包括税务、会计、遗产、保险和企业继承，以满足您的财富需求。

您将从全面、综合的建议中受益，包括将节税策略应用于您财富的多个组成部分。

无压力，无产品——您的投资组合根据您的需求定制，而不是带有潜在利益冲突的打包产品。

我们是受信托责任约束的投资组合经理，我们会根据您的最佳利益行事，并在以建议为基础而不是以销售为基础的合作伙伴关系中进行。

您的家庭成员可以根据我们的跨代财富保护计划，以优惠的家庭收费率被纳入其中。

财富管家式方法

上述意见仅代表该客户作者的个人观点，不代表所有客户的观点。客户评价不构成对投资结果的保证、担保或预测。

“自我们开始合作以来，无可挑剔的服务从未改变。Mathieu和他出色的团队对我们的所有要求都给予积极回应。我们周围的许多人现在都把Mathieu当作他们的顾问，我们只听到他的好评。我们只推荐Mathieu和他的团队，为您提供专业、高效、尽职尽责和积极回应的服务。”

Lucille L.

从2009年开始的客户

我们通过一个深思熟虑的、咨询性的客户流程，在关键节点纳入我们的首选伙伴，以帮助简化我们的客户的财务生活。

设定预期

首次会面的重点是设定关系的预期，并确保它是一个合适的选择。

第一步

倾听和理解

通过更深入的探索会话，我们倾听并理解您重要的个人财务优先事项。

初步计划

我们从财务计划和资产配置策略开始，以此为基础，着重采取保值策略和防范可能的风险。

专业简化

如果我们的讨论和初步计划发现了您财富中的某些复杂性或独特挑战，我们将会联系我们网络内的专家。

全面策略

内外部专家提供的见解和策略被纳入为您的财富量身定制全面的计划中。

保持一致的会议

我们会面汇报所有建议和后续步骤，包括针对每个主要目标的专门策略和特定投资政策的声明。

勤勉维护

我们的持续承诺包括年度审查、投资行为培训、积极风险管理和定期沟通。

第二步

第四步

第七步

第五步

第三步

第六步

联系我们了解更多

Tel.: 514-881-6301

Fax: 514-286-7261

1-800-361-7115

www.GroupeLariviere.com

David Heng 王骏雄, CFA®

投资顾问

Tel.: 514-881-6278

Mathieu Larivière, CIM, F. Pl., FCSI®

高级投资组合经理, 高级财富顾问

Tel.: 514-881-6301

Pierre-Luc Houle, BBA, CIM, FCSI®

投资组合副经理

Tel.: 514-881-6309

Charlotte (Pu) Zhang

销售助理

Tel.: 514-877-9346

Vanessa Frenna, BComm

财富助理

Tel.: 514-881-6312

Stéphanie Rene-Filion

行政助理

Tel.: 514-286-8564

David Heng 王骏雄, CFA®

David于 2016 年加入 BMO，一直在分行和私人银行两个层面提供财务建议。在他的职业生涯中，他一直对为客户解决和优化复杂的财富管理和对挑战充满热情。现在，作为 BMO Nesbitt Burns 集团 Larivière团队的投资顾问，他可以通过将他的投资和规划专业知识满足企业主、专业人士及其家庭的需求来充分发挥这种激情。

投资顾问

了解我们的团队

David毕业于蒙特利尔高等商学院，获得金融学学士学位，并于 2023 年获得特许金融分析师 (CFA®) 认证。

了解我们的团队

张璞 自 2018 年以来一直在金融行业工作。她对细节的关注和广泛的客户服务使我们能够为客户提供最周到的服务。

销售助理

她负责回应客户的日常行政问题和需求。她负责我们客户账户的日常管理，包括对账户进行更新、从其他金融机构转移证券和现金，以及所有与客户服务相关的职能。她的目标是通过为有需要的客户提供金融服务，做出有意义的贡献。Charlotte还获得了加拿大证券课程（CSC）和行为与实践手册（CPH）的证书。

Charlotte (Pu) Zhang

了解我们的团队

Mathieu Larivière, CIM, F. Pl., FCSI®

自 2001 年以来，Mathieu Larivière 一直从事投资和财务咨询工作。现在，Mathieu 是 BMO Nesbitt Burns 旗下 Groupe Larivière 的投资组合经理，他领导的团队专注于满足成功家庭、企业主和医生的复杂需求。

通过家族办公室的模式，Mathieu 和他的团队充当资本的管理者，强调风险管理策略，并整合来自内部和外部专家网络的专业见解。

多年来，他取得了该行业的最高资格，包括加拿大证券学院会员（FCSI®）称号和 BMO Nesbitt Burns 全国顾问委员会的任命（2016 年至 2019 年）。他还担任了 BMO Nesbitt Burns 麦吉尔分行助理分行经理两年（2018 年至 2020 年）。他拥有来自渥太华大学的经济学学士学位和来自蒙特利尔魁北克大学的金融规划证书。他还获得了注册投资经理（CIM）称号。

高级投资组合经理, 高级财富顾问

Pierre-Luc Houle, BBA, CIM, FCSI®

Pierre-Luc 在金融服务业的经验可以追溯到 2009 年，他是Larivière团队的投资顾问。他的重点是提供个性化和综合的财务建议，以便为每位客户尽可能减少不确定性。

投资组合副经理

了解我们的团队

除了 Pierre-Luc 在行业的经验，他还在他的当前角色中带来了广泛的教育背景。他是Laval大学的毕业生，还拥有认证投资经理 (CIM®) 称号，并被命名为加拿大服务研究所会员 (FCSI®)，这是加拿大财富顾问可获得的最负盛名的称号之一。他目前正在完成他的 IQPF 金融规划认证。

Pierre-Luc专注于严谨、全面的建议，这对于团队为每位客户提供财富管理服务是不可或缺的。

Vanessa Frenna, BComm

了解我们的团队

Vanessa 自 2015 年起在 BMO Nesbitt Burns 工作。她的工作重点是了解客户的财务、退休和整体生活方式目标，并通过对客户独特情况的投资策略来实现这些目标。Vanessa 的首要任务是让她的客户感到被理解、知识丰富、舒适并能掌握他们的财富之路。

财富助理 

Vanessa 的行业经验与她的教育背景相得益彰。她毕业于康考迪亚大学，获得金融学学士学位。她还获得了加拿大证券协会颁发的多项证书：加拿大证券课程 (CSC)、行为与实践手册 (CPH) 和财富管理要点 (WME)。目前，她正在攻读 IQPF 财务规划资格证书，并打算在未来几年进一步扩展自己的知识和教育。

了解我们的团队

Stéphanie Rene-Filion自 2014 年以来，一直在金融行业工作。凭借她的知识和分析各种可能解决方案的能力，她能够提出相关且有效的解决方案。

行政助理

她负责回答客户的问题和管理需求、客户账户更新的日常管理、从其他金融机构转移证券和现金以及客户服务的各个方面。Stephanie 的目标是帮助客户获得所需的金融服务。

Stéphanie Rene-Filion

了解我们的团队

Danny Guarnieri, CPA, CA, LL.M. Fisc., F.Pl.

Danny为 BMO 的高净值客户提供量身定制的财富咨询服务。他了解每位客户的需求、目标和财务状况，以便制定一个综合计划，简化复杂的主题，如：财务、税务、遗产和企业继承规划。此外，Danny利用他在私人执业中丰富的经验，提供高质量的计划，并向客户告知此类计划固有的风险和机遇。

财富规划总监

Danny于 2017 年加入 BMO 财富管理。2006 年，Danny在Deloitte会计师事务所开始了他的职业生涯，在那里他获得了审计大型私营和公共公司的宝贵经验。2013 年获得税务学硕士学位后，他加入了Deloitte的税务部门，专门从事公共和私营公司税务规划和合规。2015 年Danny加入了 Richter LLP 的税务部门，在那里他进一步专门从事私营公司和企业主的税务规划和重组。