MANUAL DE USUARIO

Cobranza cartera propia

2020

#MONTECHELODIGITAL

Introducción

El aplicativo CRM Cobranza Cartera propia ha sido creado con el propósito de soportar la gestión de cobranza de cartera hecha a partir del contacto telefónico de grupos de asesores  (outbound) que llaman a los titulares de la deuda. Estos se encuentran relacionados en las bases de datos suministradas por el cliente. De esta manera, la gestión de cobranza de una base de datos para contacto telefónico es más ágil, facilita su trazabilidad y control. Con una experiencia de usuario mejorada y alto valor agregado.

El presente aplicativo fue diseñado a partir de una plataforma genérica desarrollada en Montechelo y denominada CRM Express. Las funcionalidades que esta plataforma brinda han sido dispuestas para dar respuesta a las necesidades de gestión telefónica de cobranza de cartera de Andicall Contact Center y BPO.

 

Inicialmente diseñada para la campaña de cartera del cliente Banco Popular. La cual ha venido evolucionando y ahora se ha propuesto la recuperación de Cartera Propia. Además, busca ser un modelo a replicar con futuras campañas de cobranza que se desplieguen. En la actualidad no sólo se atiende cartera del cliente Banco Popular. También del cliente Av villas.

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El aplicativo cuenta con tres (3) roles:
 

Rol Asesor: encargado de la marcar y contactar al titular de la obligación, documentación de la gestión en el formulario.


Rol Supervisor: encargado de la gestión de registros pendientes de aprobación, genera informes de productividad y descargar reportes de la operación.


Rol Administrador: encargado también de generar informes de productividad y descargar reportes de la operación, lleva el control del comportamiento global de la operación.

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ÍNDICE

Alcance

01

El presente aplicativo cubre los procesos de la operación de gestión de cobranza telefónica desde el momento en que el asesor va a contactar al titular de la obligación hasta el momento en queda registrada la promesa o acuerdo de pago con este. Adicionalmente visualizará el historial de contacto con cada titular y al rol administrador le permitirá descargar consultas y generar reportes de la base de datos.

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Requisitos

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El aplicativo ha sido pensado para que cualquier persona con conocimientos básicos en el manejo de navegadores web pueda hacer uso de esta herramienta.

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Conocimientos previos

El usuario no requiere conocimientos específicos previos. No obstante, se recomienda que el usuario que por primera vez se acerque al aplicativo se comunique con su superior e indague si debe manipular e interactuar con herramientas adicionales que se hayan previsto para su uso en la operación.

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Hardware y software

El aplicativo puede ser operado desde cualquier dispositivo que soporte navegadores web. Los requerimientos de hardware serán los mínimos necesarios para contar con conexión a internet estable y el uso de un navegador web. Fue diseñado para que funcione desde navegadores web como: Google Chrome, Mozilla Firefox y Safari. El sistema operativo no influirá desde que este soporte alguno de los navegadores web mencionados.


Este aplicativo está pensado para ser usado desde la red corporativa de Andicall Contact Center y BPO. Para acceder a la misma es necesario tener conexión por VPN y permisos de acceso habilitados. El aplicativo estará realizando consultas e intercambiando información con las bases de datos alojadas en los servidores de la compañía. Motivo por el cual se requiere una conexión de internet estable.

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Política de seguridad

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Como se mencionó, el acceso al aplicativo se debe realizar desde la red corporativa de Andicall Contact Center y BPO. Si el usuario requiere utilizarlo en un equipo o dispositivo que no esté dentro de las instalaciones o dentro de la red de la compañía, debe acceder a dicha red con VPN y credenciales de acceso suministradas por la compañía. Previamente, debe de haberse creado el usuario y habérsele asignado el acceso al aplicativo. En caso de no contar con dichas credencias y permisos previamente gestionados, el usuario debe de comunicarse con su jefe inmediato para solicitar el trámite de los mismos.

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Inicio de sesión

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Para acceder al aplicativo el usuario debe ingresar inicialmente al aplicativo Main Integrated Optimize System (MIOS) con el que cuenta la compañía para centralizar el control de turnos, tiempos, perfil de usuario, así como los aplicativos de operación. A través de la URL http://mios.groupcos.com/.

 

Si se encuentra fuera de la red corporativa de Andicall Contact Center y BPO, previamente el usuario debe acceder a esta. Se debe hacer con VPN y credenciales de acceso.

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Para ingresar en MIOS el usuario debe digitar credenciales de acceso asignadas (usuario y contraseña) para este. Tal como se aprecia en la Figura 1.

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Figura 1. Interfaz de inicio de sesión

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A todos los usuarios se recomienda verificar con su jefe directo que previamente al ingreso al sistema, se hayan cargado correctamente los horarios semanales. Cuando estos no han sido cargados en la base de datos de MIOS, el aplicativo mostrará un aviso de alerta porque no se han asignado los horarios al usuario que desea ingresar y por lo tanto no podrán acceder ni visualizar el inicio de MIOS. Esto se aprecia en la figura 2. Para superar este inconveniente se recomienda hablar con el jefe directo para que este gestione la asignación semanal de horarios.

Figura 2. Error por horarios no asignados al usuario que desea ingresar

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Figura 3. Inicio de MIOS

Una vez dentro, todo usuario debe iniciar turno. De no hacerlo, no podrá acceder a ninguno de los aplicativos, tal como se aprecia en la figura 3. Al lado del ícono del reloj aparece la palabra “turno”.

Debajo de esta, la palabra “iniciar”. Se da clic en ella y se debe esperar un momento a que el aplicativo cargue el inicio del turno. Cuando esto sucede, quedan habilitadas las funcionalidades de la plataforma; al terminar turno el usuario debe estar atento para cerrar su turno.

 

El olvido a la hora de marcar turno es penalizado. También se visualiza un mensaje de saludo y debajo una barra de tiempo. La cual se va llenando de color verde a medida que transcurre el tiempo.

05

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Mapa de navegación

Es una representación completa (o resumida) del sitio web para orientar al lector/usuario durante el recorrido o para facilitarle un acceso directo al lugar que le interese. Reflejará la estructura del aplicativo por medio de enlaces a los nodos principales, y éstos también pueden desarrollarse para mostrar los subnodos. Se puede representar bien sea en forma textual, en forma gráfica, o una combinación de ambas.

Rol Asesor

Al ingresar al aplicativo el usuario con rol asesor visualizará el menú. Ubicado en el margen izquierdo. Este consta de la opción formularios. Al dar clic en esta, visualizará los formularios definidos para la gestión como tal. La figura 5 permite ver las funcionalidades disponibles. Entre estas, se encuentra la opción de visualizar. Esta se identifica con el logo de un ojo. Al dar clic en ella se visualiza el formulario que debe de ser diligenciado durante el contacto que tenga el rol asesor con el titular de la obligación.

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Figura 5. Inicio aplicativo CRM Express Cobranza Cartera Propia.

06

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Funciones del sistema

El asesor contará con la funcionalidad de realizar llamadas desde el aplicativo.

 

El asesor deberá tener configurado su equipo y contar con un marcador online.

Como se apreció en la figura 5, el rol asesor visualizará el formulario de gestión. Este permite visualizar: historial de gestiones previas, información financiera, información demográfica del titular de la obligación, del codeudor, información jurídica, historial de promesas de pago. También ingresará información de la gestión de la llamada. Para esto contará con secciones tales como: actualización de datos, gestión de llamada.

El asesor contará con un simulador para el cálculo de amortizaciones, costos adicionales, cobros de intereses y suma de obligaciones. Este simulador consulta las bases de datos del cliente por lo que contará con información actualizada para la gestión del asesor.

MIOS Phone

01

Formulario cartera gestión

02

Simulador de cuotas

03

Rol asesor

Mesa de ayuda

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Para dar soporte a los usuarios del aplicativo, Montechelo mantendrá contacto frecuente con los solicitantes del aplicativo las dos primeras semanas después del lanzamiento a producción del mismo.

 

Una vez se compruebe que se encuentra en uso en la operación, si los solicitantes requieren hacer solicitudes de soporte adicional, podrán contactar al personal de Montechelo, en cabeza del Product Owner a cargo. La compañía también cuenta con un sistema de GLPI

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Mensajes de error

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Son alertas que muestra el sistema al usuario indicando alguna inconsistencia con el proceso que se lleva a cabo indicandole el tipo de error que presenta el aplicativo.

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Horarios no cargados

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Cuando cualquiera de los roles ingrese sus credenciales a MIOS sin que se hayan cargado previamente los horarios de jornada laboral de la semana, se mostrará el mensaje de error que se aprecia en la figura 6. Cuando esto suceda, el usuario debe dirigirse a su superior y solicitar que se tramite la carga de horarios lo más pronto posible para que sea solucionado el problema.

Figura 6. Error cuando no hay horarios cargados.

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