FRAUDE

Es una conducta contraria a Derecho, que causa perjuicio material, patrimonial incluso que puede demeritar la solvencia moral de terceros. Constituida por ejercer aprovechamiento o inducción al error para obtener beneficios de carácter económico.

Código Penal Federal
Libro Segundo
Título Vigésimo Segundo - Delitos en contra de las Personas en su Patrimonio
Capítulo III - Fraude

Artículo 386

Comete el delito de fraude el que engañando a uno o aprovechándose del error en que éste se halla se hace ilícitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido.

El delito de fraude se castigará con las penas siguientes:

I.- Con prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa, cuando el valor de lo defraudado no exceda de diez veces el salario;

II.- Con prisión de 6 meses a 3 años y multa de 10 a 100 veces el salario, cuando el valor de lo defraudado excediera de 10, pero no de 500 veces el salario;

III.- Con prisión de tres a doce años y multa hasta de ciento veinte veces el salario, si el valor de lo defraudado fuere mayor de quinientas veces el salario.

1. Fraude de solicitud.

Este tipo de delitos se ejecuta junto con el delito de robo de identidad. Ocurre cuando otras personas solicitan un crédito o una nueva tarjeta de crédito a nombre de otra personas. 

2. Impresiones electrónicas o manuales de tarjetas de crédito.

Esto significa que alguien extrae información que se coloca en la banda magnética de la tarjeta. Esto se usa para codificar una tarjeta falsa o para completar transacciones fraudulentas.

3. El fraude de la tarjeta no presente.

Consiste en tomar los datos de la tarjeta, es decir, los 16 dígitos, la fecha de vencimiento y los dígitos verificadores. Con esta información el delincuente puede hacer compras por teléfono, correo o internet y cargarlas a tu tarjeta.

4. Fraude de tarjeta falsificada.

Este es un hibrido entre un fraude de alta tecnología y el fraude de la tarjeta no presente. En este caso el delincuente tiene los datos de tu tarjeta de crédito, los 16 dígitos, la fecha de vencimiento y los dígitos verificadores. 

5. Fraude de tarjetas perdidas y robadas.

Intento al  disponer de efectivo, porque para acceder a un cajero automático requieren del número de identificación personal (NIP).

7. Fraude de tarjeta no recibida.

Los bancos envían las tarjetas de crédito, ya sea nuevas o de reemplazo, a sus clientes a través del servicio de correos de México, pero suele ser muy tardado, así que se han visto en la necesidad de contratar servicios externos que no siempre son confiables

8. Identidad asumida.

Este tipo de fraudes se cometen contra el banco directamente, es decir, no se utiliza a ningún cliente como intermediario. Lo que acostumbran a hacer los delincuentes es obtener documentación falsa y un domicilio temporal para solicitar diferentes créditos, entre los que están las tarjetas y no pagar.

9. Tarjetas borradas.

En este tipo de trampa, lo que hacen los criminales es borrar la información de la banda magnética con un imán muy potente, con la finalidad de que no funcionen. Luego manipulan físicamente la tarjeta para que luzca de acuerdo a los datos que ellos quieren. 

10. Tarjetas falsas.

Logran copiar bandas magnéticas, chips y hologramas, entonces para un falsificador experto no será problema falsificar los números y el nombre del titular de la cuenta. El criminal hará transacciones, pero la tarjeta no está vinculada a una cuenta, por esta razón el banco no pagará la transacción, pues no puede vincular las operaciones a un usuario específico.

11. Toma de posesión de la cuenta.

Este es un fraude que está cobrando relevancia últimamente, pues los delincuentes mandan correos electrónicos falsos a nombre del banco para que ingreses tu número de cuenta y NIP. Así toman posesión de tus cuentas.