你的财富就像你的事业一样，随着增长而变得更加复杂。

我们的团队被构建为模仿家族办公室，通过一個中心关系识别和管理您的需求，同时协调与业务所有权相关领域的专业人士。

随着时间的推移，您需要一个更大的、更多元化的团队来管理所有运转的部分，并防止不必要的风险渗入。

我们提供一个全面的财富管理流程，特別注重风险管理，旨在解決企业家面临的独特挑战和机遇。

企业家面临许多需要超出一般财务知识的关键决策。当您考率是否将您的业务注册为公司或如何最小化稅收时，您希望知道您所获得的建议是基于专业知识和在与企业家合作方面的丰富体验。

在经营业务的同时，有效地减轻风险和稅收。

我们多元化的团多在帮助企业家有效地减轻稅收和战略性地平衡风险和回报方面具有深厚的专业知识。

与我们合作的优势：

您可以获得一个多元化的业务专业团队，他们将与您的现有的专业顾问进行沟通和协调。

您在 BMO 可以获得包括税务和会计、遗产、保险和传承规划在內的专家网络，以及个人和商业银行服务的完整范围。

您可以从针对企业家的专门策略中受益，例如稅收效率策略、风险管理和退休或传承的指导。

你可以通过在线访问您的账户以及清晰的报告和沟通流程而节省时间。

和Mathieu Larivière的团队一起管理我的财务真是太容易了！我始终可以依靠他们的高效和知识来指导我每一步！

Marie-Andrée G.

2007年开始的客户

上述意见仅代表该客户的个人观点，不代表所有客户的观点。客户评价不构成对投资结果的保证、担保或预测。

企业家财富管理方法

我们通过一个经过深思熟虑的咨询流程，帮助您在经营业务的同时，始终保持在财务目标的轨道上。通过常识性的指导，我们帮助企业家对细节和大局有清晰的认识。

无压力，无产品——您的投资组合根据您的需求定制，而不是带有潜在利益冲突的打包产品。我们是受信托责任约束的投资组合经理，我们会根据您的最佳利益行事，并在以建议为基础而不是以销售为基础的合作伙伴关系中进行。​

设定预期

首次会面的重点是设定关系的预期，并确保它是一个合适的选择。

第一步

倾听和理解

通过更深入的探索会话，我们倾听并理解您重要的个人财务优先事项。

初步计划

我们从财务计划和资产配置策略开始，以此为基础，着重采取保值策略和防范可能的风险。

专业简化

如果我们的讨论和初步计划发现了您财富中的某些复杂性或独特挑战，我们将会联系我们网络内的专家。

全面策略

内外部专家提供的见解和策略被纳入为您的财富量身定制全面的计划中。

保持一致的会议

我们会面汇报所有建议和后续步骤，包括针对每个主要目标的专门策略和特定投资政策的声明。

勤勉维护

我们的持续承诺包括年度审查、投资行为培训、积极风险管理和定期沟通。

第二步

第四步

第七步

第五步

第三步

第六步

联系我们了解更多

Tel.: 514-881-6301

Fax: 514-286-7261

1-800-361-7115

www.GroupeLariviere.com

David Heng 王骏雄, CFA®

投资顾问

Tel.: 514-881-6278

Mathieu Larivière, CIM, F. Pl., FCSI®

高级投资组合经理, 高级财富顾问

Tel.: 514-881-6301

Pierre-Luc Houle, BBA, CIM, FCSI®

投资组合副经理

Tel.: 514-881-6309

Charlotte (Pu) Zhang

销售助理

Tel.: 514-877-9346

Vanessa Frenna, BComm

财富助理

Tel.: 514-881-6312

Stéphanie Rene-Filion

行政助理

Tel.: 514-286-8564

翟锦松​

私人銀行業務經理

Tel.: 514-877-6781

David Heng 王骏雄, CFA®

David于 2016 年加入 BMO，一直在分行和私人银行两个层面提供财务建议。在他的职业生涯中，他一直对为客户解决和优化复杂的财富管理和对挑战充满热情。现在，作为 BMO Nesbitt Burns 集团 Larivière团队的投资顾问，他可以通过将他的投资和规划专业知识满足企业主、专业人士及其家庭的需求来充分发挥这种激情。

投资顾问

了解我们的团队

David毕业于蒙特利尔高等商学院，获得金融学学士学位，并于 2023 年获得特许金融分析师 (CFA®) 认证。

翟锦松

翟锦松 自 2001 年起一直在BMO工作，多年来在金融服务领域积累了深厚的知识。自 2015 年起担任私人银行家以来，Stephen 一直为高净值客户的投资组合提供优质服务，目标只有一个：在银行业务和贷款解决方案上，成为他们值得信赖的顾问。他主动提供综合的个性化建议，帮助客户实现其财务目标。

私人銀行業務經理

了解我们的团队

李攀

李攀，商业客户经理， 于2022年加入BMO商业银行团队，负责办理15万-150万小商业贷款和商业银行服务。再加入BMO之前，他曾有三年加拿大银行工作经验，对加拿大个人财务非常了解。在为您提供商业金融服务的同时，也会将您的家庭财务规划全方位考虑进去。毕业于中国北京外国语大学法语专业，曾就职于一家大型中国国有企业，能流利的使用中英法三语，为人热情诚恳，非常希望为您的成功添砖加瓦。

商业客户经理

了解我们的团队

了解我们的团队

张璞 自 2018 年以来一直在金融行业工作。她对细节的关注和广泛的客户服务使我们能够为客户提供最周到的服务。

销售助理

她负责回应客户的日常行政问题和需求。她负责我们客户账户的日常管理，包括对账户进行更新、从其他金融机构转移证券和现金，以及所有与客户服务相关的职能。她的目标是通过为有需要的客户提供金融服务，做出有意义的贡献。Charlotte还获得了加拿大证券课程（CSC）和行为与实践手册（CPH）的证书。

Charlotte (Pu) Zhang

了解我们的团队

Mathieu Larivière, CIM, F. Pl., FCSI®

自 2001 年以来，Mathieu Larivière 一直从事投资和财务咨询工作。现在，Mathieu 是 BMO Nesbitt Burns 旗下 Groupe Larivière 的投资组合经理，他领导的团队专注于满足成功家庭、企业主和医生的复杂需求。

通过家族办公室的模式，Mathieu 和他的团队充当资本的管理者，强调风险管理策略，并整合来自内部和外部专家网络的专业见解。

多年来，他取得了该行业的最高资格，包括加拿大证券学院会员（FCSI®）称号和 BMO Nesbitt Burns 全国顾问委员会的任命（2016 年至 2019 年）。他还担任了 BMO Nesbitt Burns 麦吉尔分行助理分行经理两年（2018 年至 2020 年）。他拥有来自渥太华大学的经济学学士学位和来自蒙特利尔魁北克大学的金融规划证书。他还获得了注册投资经理（CIM）称号。

高级投资组合经理, 高级财富顾问

Pierre-Luc Houle, BBA, CIM, FCSI®

Pierre-Luc 在金融服务业的经验可以追溯到 2009 年，他是Larivière团队的投资顾问。他的重点是提供个性化和综合的财务建议，以便为每位客户尽可能减少不确定性。

投资组合副经理

了解我们的团队

除了 Pierre-Luc 在行业的经验，他还在他的当前角色中带来了广泛的教育背景。他是Laval大学的毕业生，还拥有认证投资经理 (CIM®) 称号，并被命名为加拿大服务研究所会员 (FCSI®)，这是加拿大财富顾问可获得的最负盛名的称号之一。他目前正在完成他的 IQPF 金融规划认证。

Pierre-Luc专注于严谨、全面的建议，这对于团队为每位客户提供财富管理服务是不可或缺的。

Vanessa Frenna, BComm

了解我们的团队

Vanessa 自 2015 年起在 BMO Nesbitt Burns 工作。她的工作重点是了解客户的财务、退休和整体生活方式目标，并通过对客户独特情况的投资策略来实现这些目标。Vanessa 的首要任务是让她的客户感到被理解、知识丰富、舒适并能掌握他们的财富之路。

财富助理 

Vanessa 的行业经验与她的教育背景相得益彰。她毕业于康考迪亚大学，获得金融学学士学位。她还获得了加拿大证券协会颁发的多项证书：加拿大证券课程 (CSC)、行为与实践手册 (CPH) 和财富管理要点 (WME)。目前，她正在攻读 IQPF 财务规划资格证书，并打算在未来几年进一步扩展自己的知识和教育。

了解我们的团队

Stéphanie Rene-Filion自 2014 年以来，一直在金融行业工作。凭借她的知识和分析各种可能解决方案的能力，她能够提出相关且有效的解决方案。

行政助理

她负责回答客户的问题和管理需求、客户账户更新的日常管理、从其他金融机构转移证券和现金以及客户服务的各个方面。Stephanie 的目标是帮助客户获得所需的金融服务。

Stéphanie Rene-Filion

了解我们的团队

Danny Guarnieri, CPA, CA, LL.M. Fisc., F.Pl.

Danny为 BMO 的高净值客户提供量身定制的财富咨询服务。他了解每位客户的需求、目标和财务状况，以便制定一个综合计划，简化复杂的主题，如：财务、税务、遗产和企业继承规划。此外，Danny利用他在私人执业中丰富的经验，提供高质量的计划，并向客户告知此类计划固有的风险和机遇。

财富规划总监

Danny于 2017 年加入 BMO 财富管理。2006 年，Danny在Deloitte会计师事务所开始了他的职业生涯，在那里他获得了审计大型私营和公共公司的宝贵经验。2013 年获得税务学硕士学位后，他加入了Deloitte的税务部门，专门从事公共和私营公司税务规划和合规。2015 年Danny加入了 Richter LLP 的税务部门，在那里他进一步专门从事私营公司和企业主的税务规划和重组。