Les particularités de votre patrimoine

La notion de diversification ne s’applique pas seulement au portefeuille. Si vous vous concentrez uniquement sur la volatilité des marchés, vous risquez de passer à côté de la vue d’ensemble. Si toutefois vous parvenez à élargir votre perspective de façon à voir toutes les facettes de la croissance de la valeur nette, vous pouvez équilibrer l’exposition au risque et gérer les priorités financières dans le contexte global de votre patrimoine. Voilà notre raison d’être.

À mesure que croît votre patrimoine, des risques peuvent percer des brèches dans votre situation financière de bien des façons, que ce soit en passant par les lacunes de votre régime de retraite, les points faibles de votre stratégie de préservation ou les inefficacités fiscales de votre profil.

Nous proposons un processus global de gestion de patrimoine, conçu pour tenir compte des enjeux particuliers pour nos clients.

« Nous nous considérons comme les intendants de votre patrimoine, mettant l’accent sur la gestion des risques dans le but de conserver le patrimoine que vous avez créé et d’en maintenir la stabilité. »

Nous sommes les intendants de votre patrimoine et non des spéculateurs.

Notre équipe est structurée comme un bureau de gestion de patrimoine, de sorte que vos besoins sont identifiés et gérés par l’entremise d’une relation centrale, qui assure également la coordination d’experts en la matière afin de simplifier la complexité de votre situation financière.

Nous proposons une approche holistique et prudente qui vous permet non seulement d’atténuer les risques, mais également d’examiner et d’équilibrer vos priorités financières.

« Bien gérer mes finances est si facile avec Mathieu Larivière et son équipe! Je peux me fier à leur disponibilité, leur efficience et leurs compétences pour m’accompagner durant toutes les étapes du processus! »

Les opinions exprimées ci-dessus sont celles du client en question et ne sont en aucun cas  représentatives de celles des clients en général. Les témoignages des clients ne constituent pas une garantie ou une prévision des résultats de vos placements.

Marie-Andrée G.

Cliente depuis 2007

Les avantages de travailler avec nous :

Vous avez également accès à une gamme complète de services de financement et de services bancaires, allant des prêts hypothécaires et des comptes bancaires aux prêts commerciaux et à la stratégie de crédit

Nous collaborerons étroitement avec vos spécialistes financiers actuels pour vous proposer un service complet de gestion de patrimoine. Au besoin, nous serons heureux de vous présenter un réseau de spécialistes internes et externes à BMO, notamment en fiscalité et en comptabilité, en succession, en assurance et en relève d'entreprise, afin de répondre à vos besoins en matière de patrimoine

Vous bénéficiez de conseils holistiques et intégrés,
y compris de stratégies fiscalement avantageuses appliquées à diverses composantes de votre patrimoine

Pas de pression, pas de produits — votre portefeuille se compose de titres individuels adaptés à vos besoins, et non de solutions prédéfinies parfois associées à des conflits d’intérêts sous-jacents

Nous sommes des gestionnaires de portefeuille tenus à une obligation fiduciaire d’agir au mieux de vos intérêts, dans le cadre d’un partenariat qui est fondé sur le conseil et non sur la vente

Les membres de votre famille peuvent être inclus et bénéficier du taux familial préférentiel, dans le cadre de notre programme intergénérationnel visant à préserver le patrimoine d’une génération à l’autre

L’approche de gestion du patrimoine

Nous travaillons selon une méthode consultative bien pensée qui ne prend pas fin une fois votre plan mis en œuvre. Grâce à des conseils concrets, nous pouvons vous aider à développer une perspective globale de votre situation tout en jetant un éclairage plus précis sur les détails.

Lucille L.

Clients depuis 2009

Les opinions exprimées ci-dessus sont celles du client en question et ne sont en aucun cas représentatives de celles des clients en général. Les témoignages des clients ne constituent pas une garantie ou une prévision des résultats de vos placements.

« Le service impeccable ne s'est jamais démenti depuis le début de notre relation d'affaires. Mathieu et sa formidable équipe sont à l'écoute de toutes nos demandes. C'est toujours un plaisir pour nous de recommander Mathieu et son équipe à nos amis et membres de notre famille. Beaucoup de personnes de notre entourage ont maintenant Mathieu comme conseiller et nous entendons toujours de bons commentaires à son sujet. Nous ne pouvons que recommander Mathieu et son équipe pour un service compétent, professionnel, dévoué et à l'écoute des besoins de ses clients. »

Définir les attentes

La première réunion a pour but de définir les attentes concernant la relation et de s’assurer qu’elle conviendra à tous.

Étape

Écouter et comprendre

Lors d’une séance de découverte approfondie, nous discutons de votre carrière, de vos considérations financières et de vos priorités.

Dresser un plan initial

Nous commençons par un plan financier et une stratégie de répartition des actifs pour mettre les choses en route, en mettant l’accent sur l’atténuation des risques éventuels, la réduction des impôts et la gestion des risques potentiels.

Simplifier grâce aux spécialistes

Si nos discussions et le plan initial ont mis en évidence certaines complexités ou des enjeux particuliers de votre patrimoine, nous faisons appel à des spécialistes au sein de notre réseau.

Élaborer une stratégie d’ensemble

Les idées et les stratégies fournies par les spécialistes internes et externes sont intégrées dans un plan d’ensemble de gestion de patrimoine détaillé, articulé autour de vos objectifs.

Se mettre sur la même longueur d’onde

Nous nous réunissons pour présenter toutes les recommandations et les étapes à venir, y compris les stratégies spécialisées et les énoncés de politique de placement adaptés à chaque objectif principal.

Assurer un suivi diligent

Nous avons une volonté ferme d’assurer diligemment le suivi de votre plan, ce qui comprend des examens annuels, un encadrement relatif au comportement de placement, une gestion active des risques et une communication régulière.

Étape

Étape

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Communiquez avec nous en en savoir plus.

Tél.: 514-881-6301
Téléc.: 514-286-7261
1-800-361-7115
www.GroupeLariviere.com

Charlotte (Pu) Zhang
Associée administrative

Tél.: 514-877-9346

Vanessa Frenna, BComm
Associée en gestion de patrimoine

Tél.: 514-881-6312

Stéphanie Rene-Filion​
Assistante administrative

Tél.: 514-286-8564

Voici notre équipe

Mathieu Larivière, CIM, Pl.Fin., FCSI    

Mathieu Larivière offre des conseils financiers et en matière de placement depuis 2001. Maintenant gestionnaire de portefeuille au sein du Groupe Larivière de BMO Nesbitt Burns, Mathieu dirige une équipe déterminée à répondre aux besoins complexes des familles prospères, des propriétaires d’entreprises et des médecins.

Grâce à une approche bureau de gestion familiale à la gestion de patrimoine, Mathieu et son équipe agissent comme intendants du patrimoine, mettant l’accent sur les tactiques de gestion des risques et l’intégration du savoir-faire spécialisé d’un réseau d’experts internes et externes en la matière.

Au fil des ans, Mathieu a obtenu certains des titres les plus prestigieux du secteur, notamment celui de Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSIMD). Il a aussi été membre du Conseil consultatif national de BMO Nesbitt Burns (de 2016 à 2019). De plus, il a occupé le rôle de directeur de succursale adjoint pendant deux ans pour la succursale de McGill pour BMO Nesbitt Burns (de 2018 à 2020). Enfin, il est titulaire d’un baccalauréat ès sciences en économie de l’Université d’Ottawa et d’un certificat en planification financière de l’Université du Québec à Montréal. Il détient également le titre de gestionnaire de placement agréé (CIMMD).

MD

Gestionnaire de portefeuille principal, Conseiller en gestion de patrimoine principal

Pierre-Luc Houle, B.A.A., CIM, FCSI

Avec son expérience dans le secteur des services financiers prenant racine en 2009, Pierre-Luc Houle est conseiller en placement au sein du Groupe Larivière. Son objectif est d’offrir des conseils financiers personnalisés et intégrés à chacun de ses clients, afin de ne rien laisser au hasard.

Gestionnaire de portefeuille Associé

Outre son expérience professionnelle, Pierre-Luc met aussi à profit une formation approfondie dans ses fonctions actuelles. Diplômé de l’Université Laval, il détient également le titre de gestionnaire de placement agréé (CIMMD) et a été nommé Fellow de l’Institut canadien des valeurs mobilières (FCSIMD), le titre de compétence le plus élevé pour les conseillers en gestion de patrimoine canadiens. En ce moment, il poursuit sa formation en vue de l’obtention du titre de planificateur financier de l’Institut québécois de planification financière (IQPF).

La démarche de Pierre-Luc repose sur des conseils rigoureux et holistiques et fait partie intégrante de l’engagement de l’équipe envers la gestion de patrimoine fondée sur l’écoute et le conseil.

MD

Voici notre équipe

Voici notre équipe

Entré à la BMO en 2016, David Heng offre des conseils financiers tant aux particuliers que pour les clients de la banque privée. Tout au long de sa carrière, il a développé une grande passion pour la résolution et l’optimisation des questions de gestion de patrimoine complexes pour ses clients. Aujourd’hui conseiller en placement du Groupe Larivière chez BMO Nesbitt Burns, il peut laisser librement cours à cette passion en mettant son savoir-faire en investissements et en planification au service de propriétaires d’entreprises, de professionnels et de leur famille.

Conseiller en placement

David Heng, CFA

David est titulaire d’un baccalauréat en finance de HEC Montréal et a reçu son titre d’analyste financier agréé (CFA)® en 2023.

MD

Voici notre équipe

Vanessa Frenna, BComm

Vanessa travaille pour BMO Nesbitt Burns depuis 2015. Elle s’efforce de comprendre les objectifs financiers, de retraite et de style de vie de ses clients dans le but de mettre en œuvre des stratégies de placement adaptées à leur situation. Elle a pour priorité de bien renseigner ses clients pour qu’ils se sentent compris, à l’aise et maîtres de leur avenir financier.

L’expérience de Vanessa dans le secteur financier est complémentée par une solide formation. Elle est titulaire d’un baccalauréat en finance de l’Université Concordia et a réussi plusieurs cours de l'Institut canadien des valeurs mobilières (CSI), dont le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM), le Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC) et le cours Notions essentielles sur la gestion de patrimoine (NEGP). Elle étudie actuellement en vue d’obtenir le titre de planificatrice financière de l’IQPF et entend bien continuer d’élargir ses connaissances et sa formation au cours des prochaines années.

Associée en gestion de patrimoine 

Voici notre équipe

Charlotte (Pu) Zhang travaille dans le secteur financier depuis 2018. Son souci du détail et le service complet qu’elle fournit aux clients lui permettent d’accorder à ceux-ci le plus grand soin.

Associée administrative   

Elle répond aux questions et aux besoins administratifs de nos clients. Elle est en charge de l'administration quotidienne des comptes de nos clients, de toute mise à jour des comptes, du transfert de titres et d'espèces provenant d'autres institutions financières, et de tous les aspects du service à la clientèle. Son objectif est de contribuer à fournir aux clients les services financiers dont ils ont besoin.

Charlotte (Pu) Zhang

Charlotte est aussi titulaire le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVM) et du Cours relatif au Manuel sur les normes de conduite (MNC).

Voici notre équipe

Stéphanie Rene-Filion, travaille dans le secteur financier depuis 2014. Grâce à ses connaissances et sa capacité à analyser en détail les différentes options disponibles, elle est en mesure de proposer des solutions pertinentes et efficaces.

Assistante administrative

Elle répond aux questions et aux besoins administratifs de nos clients. Elle est en charge de l'administration quotidienne des comptes de nos clients, de toute mise à jour des comptes, du transfert de titres et d'espèces provenant d'autres institutions financières, et de tous les aspects du service à la clientèle. Son objectif est de contribuer à fournir aux clients les services financiers dont ils ont besoin.

Stéphanie Rene-Filion

Sylvie Roy

Sylvie Roy travaille à la BMO Banque de Montréal depuis plus de 20 ans, dont une grande partie dans le réseau de succursales en tant que directrice des services financiers et directrice de succursale.

Partenaire privilégié, Services bancaires personnels

En mars 2015, Sylvie a rejoint l’équipe de BMO Banque privée et, depuis janvier 2016,
elle se consacre à la prestation de services de banque privée exclusivement aux clients de
BMO Nesbitt Burns.

Sa vaste expérience dans le domaine bancaire et sa formation en planification financière lui permettent de comprendre les besoins complexes de ses clients et d’y répondre par des stratégies personnalisées. Reconnue pour son engagement, elle a su gagner la confiance de ses clients au fil des ans. Selon Sylvie, les pierres angulaires d’un service exemplaire sont des qualités pour la plupart intangibles, notamment la sincérité, les relations solides et le respect.

Son dévouement et son intégrité se reflètent dans son désir de fournir des solutions de gestion privée de grande qualité qui sont dignes de la confiance de nos distingués clients.

Sylvie est membre de l’Institut québécois de planification financière.

Voici notre équipe

sylvie.roy@bmo.com

Tel.: 514-871-7020

Voici notre équipe

Danny Guarnieri, CPA, CA, LL.M. Fisc., Pl.Fin.

Danny Guarnieri offre des conseils en gestion de patrimoine personnalisés aux clients fortunés de BMO. Il détermine les besoins, les objectifs et la situation financière de chaque client afin d’élaborer un plan complet qui simplifie les matières complexes telles que les planifications financière, fiscale, successorale et la planification de la relève d’entreprise. De plus, Danny tire profit de sa grande expérience en pratique privée pour concevoir des plans de qualité et sensibiliser les clients aux risques et aux occasions inhérents à ces plans.

Directeur, Planification du patrimoine

Danny joint BMO Gestion de patrimoine en 2017. En 2006, il commence sa carrière chez Deloitte, un cabinet comptable d’envergure internationale, où il acquière une expérience notable dans l’audit des grandes sociétés publiques et privées. Après avoir obtenu sa maîtrise en fiscalité en 2013, il se joint aux services de fiscalité de Deloitte où il se spécialise en planification fiscale et conformité pour les sociétés publiques et privées. En 2015, M. Guarnieri joint les services de fiscalité de Richter LLP où il approfondit la planification fiscale et la réorganisation pour des sociétés privées et des propriétaires d’entreprises.

marcantoine.millette@bmo.com
Tel.: 514-877-6959

Marc-Antoine Millette, CPA

Marc-Antoine est un Comptable Professionel (CPA) ayant passé les premières années de sa carrière dans un grand cabinet comptable. Depuis son arrivée à la BMO Banque de Montréal en 2019, Marc-Antoine œuvre dans le services bancaires aux grandes entreprises.

Directeur Principal Gestion Relationnelle

Travaillant dans le secteur financier depuis plusieurs années, Marc-Antoine possède une solide compréhension de la réalité des entreprises Québécoise lui permettant de mettre en place des solutions financières adaptées qui répondent le mieux aux besoins de votre entreprise. Que ce soit pour la gestion des opérations quotidienne, le financement de nouveaux projets, l’expansion de vos opérations ou tous autres types de besoins il saura vous assister dans l’atteindre de vos objectifs de croissance.

Il offre un service honnête, intègre et transparent sans jamais perdre de vue ce qui compte le plus pour vous. En tant que partenaire commercial, son objectif ultime est de vous aider.

Voici notre équipe