practica en la vida cotidiana DE LA PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

Conocimiento del cliente

Uno de los mecanismos esenciales de control de riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), lo constituye el CONOCIMIENTO DEL CLIENTE, en razón a que además de la necesidad que se tiene de obtener certeza de saber con quienes se esta contratando - IDENTIFICACIÓN, se debe obtener toda la información necesaria del ORIGEN DE LOS RECURSOS con el fin de contar con suficientes ELEMENTOS DE JUICIO para detectar la existencia de operaciones inusuales y para efectuar el análisis de determinación de una operación sospechosa.

Operaciones inusuales

No guardan relación con la actividad del cliente.

Se salen de los parámetros fijados por la compañía.

Corresponde a alguna actividad económica adicional del cliente.

No Tiene soporte documental.

La compañía no ha encontrado explicación o justificación que se considere razonable para ellas.

Detección de Inusualidades

Como empleado, si detecto una operación inusual o una señal de alerta mi deber es REPORTAR Y ESCALAR INMEDIATAMENTE LA SITUACIÓN A MI SUPERIOR quien se encargará de informarlo al área de Riesgos para el respectivo análisis.

Operaciones sospechosas

Son aquellas operaciones inusuales que de acuerdo con las razones objetivas establecidas por la Compañía son identificadas como sospechosas y deben ser reportadas a la Unidad de Información y Análisis Financiero - UIAF.

Operaciones sospechosas

Incremento patrimonial no justificado.

Falsificación de la identidad.

Uso de documentos falsos.

Actuación en nombre de terceros.

Inclusión en la listas vinculantes o en las

diferentes listas restrictivas por motivos de LA/FT

Listas restrictivas

Son listas donde se incluyen personas naturales y jurídicas que tienen relación con los delitos fuente del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo.