Defi 淺談

Outline

  • 基本介紹
  • 專有名詞介紹
  • 常見Defi應用
  • Bonus

基本介紹

  • DeFi 是什麼
  • DeFi的獨特性
  • Defi與傳統金融的差異
  • DeFi的缺點

DeFi是什麼？

  • 全名為 Decentralized Finance，直譯為去中心化金融
  • 泛指基於區塊鏈與數位資產有關的交易、借貸、保險、期權、預測市場、支付等金融
  • 各自獨立的生態圈，以太坊、幣安智能鏈（BSC）、Solana 、Polygon、Fantom 等，無法直接互通
  • 因為yield farming(流動性挖礦)爆紅

DeFi的獨特性（優點）

  • 無監管機構
  • 去中心化
  • 超高透明度
  • 無需許可
  • 有審查性
  • 可編程

Defi與傳統金融的差異

以借貸為例

DeFi的缺點

  • 智能合約的安全性
  • 還是有被駭的風險
  • 超額抵債

常見專有名詞

  • 挖礦
  • 錢包、公私鑰
  • 智能合約
  • Gas（手續費）
  • 穩定幣
  • NFT

挖礦

  • 傳統挖礦（顯卡、硬碟）
  • 流動性挖礦

傳統挖礦

  • 主要以顯卡
  • 獨立、合作、雲端
  • 礦池、礦機
  • 耗材也耗電
  • 硬碟挖礦

流動性挖礦（Yield Farming）

  • 只要用戶與 DeFi 平台互動或提供流動性（如在平台交易、抵押資產、放款、借款），就能獲得該平台發行的代幣作為獎勵。

錢包、公私鑰

  • 地址
  • 公鑰
  • 密碼
  • 私鑰
  • 助記詞
  • Keystore

錢包、公私鑰

  • 地址 = 銀行卡號
  • 公鑰 = 銀行帳戶
  • 密碼 = 銀行卡密碼
  • 私鑰 = 地址+密碼(銀行卡號+銀行卡密碼)
  • 助記詞 = 私鑰（幫助記憶模式）
  • Keystore + 密碼 = 私鑰

智能合約(smart contract)

  • 以程式碼寫成的區塊鏈合約
  • 可以和其他合約互動、做決策、儲存資料、傳送幣
  • 可追蹤、無法竄改、不可逆
  • 可以想像成自動販賣機
  • 構成要素
    • 合約主體
    • 數位簽名
    • 合約條款
    • 去中心化平台

Gas

  • Gas Price
  • Gas Limit
  • Tx Fee = gas price x gas limit

穩定幣

  • 目標是模擬美元、歐元等法幣的價值，避免幣價波動太大
  • 常見類型的穩定幣
    • 法定資產抵押型 (USDT, USDC)
    • 加密資產抵押型 (DAI)

NFT

  • 什麼是NFT
  • NFT的應用
  • 一些誇張的NFT==

什麼是NFT（non-fungible token）

什麼是NFT（non-fungible token）

同質化代幣：比特幣 非同質化：NFT
有可替代性 無可替代性
可分割性 無可分割性
一至性 獨特性
有交易、支付功能 1.防偽 2.蒐藏性

NFT的應用

  • 藝術創作
    • 防範盜版
  • 遊戲產業
    • 遊戲虛寶可以傳承
  • 驗證功能
    • 手機防偽
    • 門票

一些著名的NFT

一些著名的NFT

一些著名的NFT

常見Defi應用

  • 去中心化借貸（ex. Compound、Aave）

  • 自動化做市商協議（ex. Uniswap、Sushiswap）

  • 聚合交易協議（1inch）

  • 槓桿挖礦協議（Alpha Homora）

  • 穩定幣互換協議（Curve Finance）

  • 去中心化理財平台（Yearn Finance）

  • 去中心化保險協議（Nexus Mutual）

  • 資產跨鏈協議（Anyswap、THORChain）

想儲蓄？去中心化借貸

  • Compound, dYdX, Aave等平台
  • 重要的早期應用
  • 無需身份認證
  • 借貸、利率、委託金額通通透明公開
  • 供給減少時，利率上升，吸引更多放款人
  • 製造流動性會有利息，流動性挖礦從此而來
  • 缺點：
    • 錢包（公私鑰）即帳戶，學習曲線比身份認證高
    • 雖然隨時可提領，入金出金的Gas費需注意
    • 公開代碼有助於尋找漏洞，但也造成有被駭風險

換零錢？自動化做市商

  • AMM，全名為Automated Market Maker
  • Uniswap、sushiswap、curve等平台
  • 一種去中心化交易所協議
中心化交易所 去中心化交易所
幣安、幣托 uniswap、sushiswap
訂單簿媒合 價格演算法，ex:
x * y = k
p2p p2c (peer 2 contract)
無 有流動性資金池

買彩卷？PoolTogether

Bonus

  • 狗狗幣

狗狗幣

  • 基本介紹

  • 起源

  • 初始應用

  • 走入世界

基本介紹

起源

初始應用

  • ​美國ptt -> Reddit
    • 有個Reddit鄉民寫了打賞機器人
    • 每次打賞五顆狗狗幣，當時市值0.0005$
    • 拿到5顆狗狗幣的小費，比收到2美分(0.02美)更讓人開心。
  • 慈善柴柴
    • 2014年1月創辦人Palmer為冬奧雅買家雪橇代表隊募款$25,000
    • 捐助肯亞水井挖掘計畫
    • 資助訓練自閉兒童陪伴犬

走入世界

<- WSB的好奇

鋼鐵人助推 ->

越來越廣泛應用

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Reference

Defi 淺談

By Jxiu H.

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