Первый вариант

«Продавец» просит переслать снимок квитанции, а покупатель не убирает код перевода, чем облегчают задачу мошеннику

Второй вариант

Код знает оператор платежной системы быстрых денежных переводов, в том городе, куда отправлены деньги. Нечестные операторы могут «слить» информацию с кодом «продавцу»

Третий вариант

В некоторых странах, к примеру, в Израиле, Португалии, Испании, деньги можно получить без паспорта, только при наличии квитанции
 

Четвертый вариант

Видя, что код затерт, мошенник отправляет ссылку на сайт-клон платежной системы, уверяя, что деньги не переведены и просят внести данные платежа на сайте, тем самым, предоставляя возможность снять средства